Küçük İşletme Sahipleri İçin Vergi Planlama İpuçları

Küçük bir işletme sahibi olarak, her yıl vergilerle uğraşmak karmaşık ve bunaltıcı görünebilir. Önceden hazırlık yaparak, kaynakları akıllıca kullanarak ve bazı en iyi uygulamaları takip ederek. Bununla birlikte, süreçte sorunsuz bir şekilde gezinebilir ve doğru bir iadenin zamanında yapılmasını sağlayabilirsiniz. Bu yazıda, küçük işletmelerin vergilerini iyi yönetmesine yardımcı olabilecek bazı ipuçlarını öğrenelim.

Erken başla

Vergilerin ödenmesi gereken tarihten en az bir ila üç ay önce mali kayıtları, makbuzları ve diğer önemli belgeleri toplamaya başlayın. Bu, hiçbir şeyin eksik olmadığından emin olmak, gerekirse yardım almak ve acele etmekten kaçınmak için bolca zaman sağlar. Erken hazırlık, daha az stres ve daha yüksek uyum sağlar. İstenirse, bir muhasebeci veya vergi uzmanıyla yan yana inceleme için de zaman tanır.

Vergi Yazılımını Kullanın veya Yardım Alın

Küçük işletme vergi bildirimi seçenekleri arasında vergi yazılımı, muhasebeci, Kayıtlı Temsilci veya uluslararası işletme vergi avukatları yer alır . Her birinin maliyet, kullanım kolaylığı ve uzmanlık açısından artıları ve eksileri vardır. Vergi yazılımı genellikle doğrudan iadeler için yeterliyken, ancak karmaşık durumlar için profesyonel yardım iyi harcanan paradır. Muhasebeciler, EA’lar ve avukatlar, çoğu küçük işletme vergi ihtiyacını doğru bir şekilde ele alma deneyimine sahiptir. Ayrıca işletme vergilerinizi etkileyen konularda yıl boyunca tavsiyelerde bulunabilirler.

Mükemmel Kayıtlar Tutun

Tüm gelir (satışlar, faiz, temettüler), giderler (COGS, kesintiler, krediler), varlıklar (satın almalar, satışlar, amortisman), yükümlülükler (krediler, sermaye) ve çalışanlarla ilgili konuların (ücretler, stopaj/ödenen vergiler, 1099s) kayıtlarını tutun Veriliş). Saygın bir muhasebe sistemi kullanın ve mümkün olduğunda makbuz/ödeme belgesi aldığınızdan emin olun. İyi organize edilmiş dijital kayıtlar uyumluluğu kolaylaştırır ve denetim durumunda gerekli belgeleri sağlar. Kayıtlar 7 yıl süreyle saklanmalıdır.

Ayrı İş ve Kişisel Finans

İş ve kişisel finans arasında net bir ayrım sürdürmek, birkaç nedenden dolayı önemlidir. Yalnızca yasal işletme giderlerinin düşülmesini sağlar, kayıt tutmayı basitleştirir, uyumluluğu kolaylaştırır ve IRS ile ilgili sorunları önler. Ticari gelir/giderler asla kişisel hesaplarla birleştirilmemelidir. Ticari kullanım için bir ticari bankacılık hesabı ve ayrı kredi kartları oluşturun.

Tüm Olağan ve İş Giderlerini Düşürün

Satılan malın toplam maliyetini, kirayı, sigorta primlerini, seyahat masraflarını (iş amaçlı), pazarlama/reklam, maaş/ücretler, evin işyeri kullanımı, araç masrafları, bakım, sarf malzemeleri ve işyeri ruhsat/izinlerini düştüğünüzden emin olun. Giderler işletmeniz için olmalı, vergi yılı içinde ödenmiş veya yapılmış olmalı ve uygun kayıtlarla desteklenmelidir. Bazı lüksler vergiden düşülebilirken, kesintiler işinizi yürütmek için gerekli olan maliyetler içindir.

Duran Varlıkları Takip Et

Yıl boyunca tüm sabit kıymet alım ve satımlarını kaydedin. Ekipman, makine, mülk ve araçlar gibi bu iş esasları, birden fazla vergi yılı boyunca amortisman avantajları sağlar. Amortismanı bildirmek ve vergilendirilebilir kazançları/kayıpları uygun şekilde belirlemek için makbuzları ve satış bilgilerini saklayın.

Bir Muhasebeci Tutmayı Düşünün

Birçok küçük işletme için bir muhasebeci tutmak iyi harcanmış bir paradır. Muhasebeciler, her kesintinin ve kredinin vergi yasalarına göre uygun şekilde talep edilmesini sağlayacak uzmanlığa sahiptir. Mali durumları gözden geçirebilir, sorunlu alanları belirleyebilir, uyum sorunlarıyla ilgilenebilir ve vergi tasarrufu stratejileri konusunda tavsiyelerde bulunabilirler. Muhasebe hizmetleri, işinize odaklanmanız için size daha fazla zaman tanırken, maliyetli hataları ve cezaları önlemeye yardımcı olur.

Çalışan Ücretlerini Bildirin

Herhangi bir çalışan için yapılan tüm ücretlerin, kesintilerin, katkı paylarının ve ödemelerin kaydını tutun. Uyumlu kalmak, cezalardan kaçınmak ve çalışanlarla veya vergi makamlarıyla yasal sorunları önlemek için uygun çalışan geliri/vergi raporlaması gereklidir. Formların kopyaları hem çalışanlara hem de vergi düzenleyicilerine sağlanmalıdır.